Hiện nay, các ngân hàng lớn trên thế giới như Hoa Kỳ, Úc hay Thuỵ Điển đều đã triển khai chatbot nhằm hỗ trợ nâng cao dịch vụ khách hàng. Vậy những chatbot này có điểm gì độc đáo? Hãy cùng Bizfly - Giải pháp chuyển đổi số Marketing và bán hàng vận hành bởi VCCorp tìm hiểu ngay 10 chatbot có tính năng đặc biệt các ngân hàng đang sử dụng trong bài viết dưới đây.   

Chatbot Erica của ngân hàng Hoa Kỳ (Bank of America)

Là công ty dẫn đầu thị trường trong lĩnh vực mobile banking (ngân hàng di động) và triển khai AI, ngân hàng Hoa Kỳ đã ra mắt chatbot Erica vào năm 2017 nhằm hỗ trợ và giúp khách hàng quản lý tài chính dễ dàng hơn. Chatbot này có sẵn trong ứng dụng ngân hàng Bank of America và được tích hợp một số tính năng đặc biệt như sau:

• Cung cấp các thông tin chi tiết được cá nhân hoá về tài chính của khách hàng như số dư, lịch sử giao dịch, chi tiêu,...
• Thay thế thẻ bị mất, kiểm tra số dư và lấy thông tin tài khoản
• Hoạt động 24/7
• Gợi ý các chiến lược đầu tư, tiết kiệm hoặc đề xuất những gợi ý từ chuyên gia
• Thông báo về các khoản trùng lặp
• Gửi lời nhắc thanh toán hoá đơn và theo dõi các khoản phí định kỳ
• Cung cấp các video giáo dục về tài chính

Kể từ khi ra mắt, Erica liên tục được mở rộng để trở thành một trợ lý ảo cao cấp thông minh hơn. Sau ba năm hoạt động, vào năm 2020, chatbot này đã giúp tổng cộng 15 triệu khách hàng hoàn thành hơn 175 triệu yêu cầu. Trung bình mỗi ngày, Erica tham gia vào khoảng 400.000 tương tác. 

Chatbot của ngân hàng JPMorgan Chase

Khác với những chatbot đã từng được giới thiệu trong ngành ngân hàng trước đây, ngoài khả năng hỗ trợ khách hàng, chatbot của JPMorgan Chase còn được sử dụng như một công cụ để hợp lý hoá các hoạt động văn phòng. 

JPM Coin hỗ trợ người dùng giải quyết những thách thức phức tạp của thanh toán xuyên biên giới, đơn giản hoá nhu cầu và cung cấp các dịch vụ tài chính cần thiết cho doanh nghiệp.

Chatbot này còn được tích hợp công nghệ đặc biệt đem đến khả năng phân tích hợp đồng nhanh chóng và thành thạo, xử lý hiệu quả các tin nhắn truy vấn cho nhân viên,... Theo JPMorgan Chase, nhờ có sự giúp đỡ của chatbot, tổ chức này đã tiết kiệm được hơn 360.000 giờ lao động.

Trong tương lai gần, ngân hàng này đã chỉ ra ý định tiếp tục phát triển chatbot để chúng trở nên linh hoạt và đa nhiệm hơn, từ đó nâng cao dịch vụ khách hàng, giảm thiểu chi phí và các rủi ro hoạt động khác.

Chatbot AI của ngân hàng Wells Fargo

Chatbot của ngân hàng Wells Fargo được phát triển dựa trên công nghệ trí tuệ nhân tạo và tích hợp với nền tảng Facebook Messenger để phản hồi những truy vấn của khách hàng. Với khả năng hoạt động 24/7, chatbot này có thể giải quyết tất cả những câu hỏi thường gặp một cách nhanh chóng và chi tiết.

Theo Wells Fargo, sau khi đăng ký tài khoản, khách hàng sẽ có thể yêu cầu chatbot cung cấp một số thông tin về:

• Số dư tài chính cá nhân
• Lịch sử giao dịch 
• Vị trí ATM gần nhất
• Hoá đơn định kỳ,...

Sự hỗ trợ của AI cũng như công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP) cho phép chatbot này hiểu thông tin đầu vào từ người dùng và có thể đưa ra các câu trả lời nhanh chóng với tỷ lệ chính xác lên đến hơn 90%.

Việc tích hợp chatbot trên Facebook Messenger là bước tiến lớn nhất của Wells Fargo nhằm thu hút và tiếp cận khách hàng trên các nền tảng mạng xã hội. Khách hàng hoàn toàn có thể đặt câu hỏi cho chatbot mọi lúc, mọi nơi và trên mọi thiết bị, từ máy tính để bàn, laptop đến điện thoại thông minh,...

Chatbot Eno của ngân hàng Capital One

Eno là trợ lý chatbot được ngân hàng Capital One giới thiệu nhằm hỗ trợ khách hàng quản lý tài chính trên các nền tảng ngân hàng của họ bao gồm trang web và ứng dụng di dộng. 

Ban đầu, chatbot này được thử nghiệm trên 100.000 người dùng và đem lại kết quả hết sức ấn tượng. Với công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP), Eno có thể hiểu được 2.200 cách khác nhau mà người dùng có thể yêu cầu để biết số dư của họ, tự điều chỉnh để mang lại trải nghiệm cá nhân hoá và nắm được hành vi của người dùng theo thời gian.

Để mang lại dịch vụ tốt nhất cho khách hàng, chatbot này được tích hợp một số tính năng đặc biệt như sau:

• Theo dõi các giao dịch và gửi thông báo
• Hoạt động 24/7 và có khả năng thực hiện giao dịch ngay lập tức
• Phản hồi khách hàng về số dư tài khoản, hạn mức tín dụng, các khoản phí định kỳ,...
• Có thể chủ động liên hệ nếu hoá đơn cao hơn bình thường
• Theo dõi các bản dùng thử miễn phí và nhắc nhở khách hàng trước khi chúng kết thúc
• Tạo số thẻ ảo khi mua sắm trên máy tính để bàn

Chatbot Ally Assist của Ally Bank

Là một trong những ngân hàng đầu tiên triển khai công nghệ chatbot, Ally Bank đã cho ra mắt Ally Assist vào năm 2015 nhằm cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng liền mạch và cá nhân hoá.

Được tích hợp trong ứng dụng Ally Mobile Banking, chatbot này cho phép người dùng:

• Thông qua giọng nói hoặc văn bản để thực hiện các chức năng như chuyển khoản, thanh toán hoá đơn, gửi tiết kiệm,...
• Yêu cầu thông tin về tài khoản hoặc lịch sử giao dịch
• Theo dõi các khoản vay, sổ tiết kiệm,...

Ngoài ra, Ally Assist còn được hỗ trợ bởi các công nghệ tiên tiến như xử lý ngôn ngữ tự nhiên (NLP), máy học để có thể dự đoán nhu cầu khách hàng, giải quyết các truy vấn dịch vụ phổ biến và đưa ra chủ đề hoặc thông điệp trợ giúp có liên quan. 

Chatbot Clinc của USAA (United Services Automobile Association)

Vượt ra ngoài các giải pháp ngân hàng số theo quy tắc truyền thống, một chatbot được tích hợp ngôn ngữ tự nhiên và AI đang được các thành viên của USAA (Công ty dịch vụ tài chính xếp hạng thứ 96 trong danh sách Fortune 500 về các tập đoàn lớn nhất Hoa Kỳ năm 2020) thử nghiệm trong chương trình thí điểm Amazon Alexa với Clinc. 

Với nhu cầu ưu tiên giọng nói và khả năng giao tiếp linh hoạt trên mobile banking, chatbot Clinc được trang bị công cụ xử lý ngôn ngữ tự nhiên tinh vi với kiến thức sâu rộng về tài chính - ngân hàng thay vì sử dụng phương pháp tiếp cận dựa trên quy tắc.

Ngoài ra, khác với một số trợ lý ảo như Siri, Alexa hay Cortana, công nghệ máy học của Clinc cho phép chatbot này liên tục mở rộng kiến thức và cải thiện phản hồi thông qua quá trình tương tác thực tế với khách hàng. 

Bằng cách xác định và phân tích các yếu tố trong giao tiếp như cảm xúc, mẫu giọng nói, cấu trúc đặt câu,... Clinc có thể hiểu, ghi nhớ và phản hồi lại các truy vấn một cách chân thực giống con người, tuỳ thuộc vào ngữ cảnh và không bị ràng buộc bởi các quy tắc lập trình có sẵn.

Cuối cùng, chatbot này còn có khả năng kết nối liền mạch với các ứng dụng trên thiết bị di động và các sản phẩm kỹ thuật số khác dựa trên API.

Chatbot Amy của ngân hàng HSBC (Hồng Kông)

Amy là một chatbot có sẵn trên trang web và một số trang sản phẩm khác nhau của ngân hàng HSBC Hồng Kông. Dựa trên công nghệ AI tiên tiến, Amy được trang bị một số tính năng đặc biệt như:

• Giải đáp tức thì những thắc mắc của khách hàng, hoạt động 24/7
• Học hỏi và làm giàu kiến thức theo thời gian để đem lại những phản hồi đa dạng, chân thực, đáp ứng được yêu cầu khách hàng.
• Hiểu và sử dụng được ba ngôn ngữ bao gồm tiếng Anh, tiếng Trung phồn thể và tiếng Trung giản thể.

Trong tương lai, Amy hứa hẹn sẽ tiếp tục được cải thiện, mở rộng để trở nên linh hoạt, thông minh và giải quyết được nhiều vấn đề phức tạp hơn từ người dùng.

Chatbot của ngân hàng Hang Seng (Hồng Kông)

HARO VÀ DORI được ngân hàng Hang Seng (Hồng Kông) giới thiệu với khả năng phản hồi tức thì các câu hỏi của khách hàng và mang lại các cuộc trò chuyện chân thực giống con người.

Hai chatbot này sử dụng kết hợp giữa xử lý ngôn ngữ tự nhiên, máy học cùng khả năng giao tiếp bằng tiếng Trung và tiếng Anh giúp người dùng có thể giải quyết nhiều nhu cầu về dịch vụ ngân hàng khác nhau.

HARO là công cụ có sẵn trên trang web, ứng dụng di động của Hang Seng và WhatsApp nhằm hỗ trợ khách hàng xử lý các yêu cầu chung về tài chính chẳng hạn như dịch vụ thế chấp, thẻ tín dụng, bảo hiểm y tế, biến động số dư,... 

Trong khi đó, DORI chịu trách nhiệm tìm kiếm các khoản giảm giá ăn uống và đưa ra đề xuất dựa trên nhu cầu, sở thích của khách hàng. Chatbot này được nhúng trong ứng dụng Facebook Messenger và được cho là có chức năng tương tự như Siri của Apple hoặc Google Assistant.

Chatbot Aida của ngân hàng SEB (Thụy Điển)

Aida - một công nghệ chatbot chăm sóc khách hàng là nữ do ngân hàng SEB nghiên cứu và phát triển. Đây là phiên bản tiếp theo của chatbot nội bộ mà SEB phát hành trước đó có tên là Amelia, chatbot dành riêng cho nhân viên.

Thay vì giải quyết nhu cầu của khách hàng, Amelia được giao nhiệm vụ hỗ trợ nhân viên và bộ phận CNTT nội bộ. Trong ba tuần hoạt động đầu tiên, chatbot này đã thực hiện hơn 4.000 cuộc trò chuyện với 700 nhân viên, giải quyết phần lớn các vấn đề mà không để xảy ra chậm trễ.

Đến đầu năm 2017, Aida chính thức được triển khai trong cả bộ phần trợ giúp nội bộ và dịch vụ khách hàng của ngân hàng. Sau một năm ra mắt, Aida đã xử lý khoảng 13% tất cả các câu hỏi liên quan đến hỗ trợ CNTT, giúp khách hàng giải quyết các vấn đề về thẻ, tài khoản, xử lý công việc,...

Hiện nay, Aida vẫn đang liên tục được cải tiến và mở rộng, tích hợp thêm tính năng phân tích cảm xúc khách hàng để có thể khai thác những dữ liệu chi tiết nhằm cung cấp lời khuyên mang tính cá nhân hoá hơn.

Chatbot Ceba của ngân hàng Commonwealth (Úc)

Ceba là trợ lý ngân hàng ảo được ra mắt bởi ngân hàng Commonwealth (Úc) nhằm giúp khách hàng trả lời các câu hỏi thường gặp và thực hiện nhiều tác vụ khác nhau. Trong năm 2022, ước tính chatbot này đã hỗ trợ khoảng 500.000 khách hàng và thực hiện hơn 500 tác vụ khác nhau.

Ceba hiện có mặt trên ứng dụng và trang web chính của ngân hàng Commonwealth, chúng có khả năng:

• Hỗ trợ kích hoạt/khoá thẻ, kiểm tra số dư, thực hiện giao dịch,...
• Phục vụ khách hàng 24/7
• Cung cấp các phản hồi tức thì và hướng dẫn khách hàng đến các kênh khác dựa trên nhu cầu cụ thể của họ.

BizChat AI 

BizChat AI là giải pháp chatbot AI tiên tiến được Bizfly - Giải pháp chuyển đổi số Marketing và bán hàng vận hành bởi VCCorp thiết kế dành riêng cho các ngân hàng. Nó giúp tổ chức tiết kiệm thời gian và chi phí, đồng thời nâng cao chất lượng dịch vụ khách hàng. 

Với nền tảng giao tiếp thông minh, BizChat AI mô phỏng cách các ngân hàng tương tác với khách hàng, mang lại dịch vụ khách hàng chất lượng và triển khai hiệu quả ở quy mô lớn.

Một số tính năng nổi bật của BizChat AI trong ngân hàng:

Giao tiếp với khách hàng bằng ngôn ngữ tự nhiên

BizChat AI sử dụng công nghệ GPT mới nhất, cho phép chatbot giao tiếp tự nhiên và chính xác với khách hàng bằng nhiều thứ tiếng: Tiếng Việt, tiếng Anh, tiếng Hàn Quốc, tiếng Trung Quốc, tiếng Nhật Bản… Điều này giúp các ngân hàng dễ dàng cung cấp dịch vụ khách hàng hiệu quả và cá nhân hóa.

Tự động hoá một số quy trình trong ngân hàng

BizChat AI giúp tự động hóa các tác vụ quan trọng như:

• Kiểm tra số dư tài khoản
• Quản lý giao dịch 
• Hỗ trợ mở tài khoản mới

Chatbot sẽ cung cấp phản hồi ngay lập tức và chính xác, giúp khách hàng giải quyết các vấn đề một cách nhanh chóng và dễ dàng.

Bảo mật, phát hiện gian lận

Với khả năng theo dõi giao dịch và phát hiện các hoạt động nghi ngờ, BizChat AI cung cấp thông báo kịp thời cho khách hàng về các giao dịch bất thường. Nhờ vậy, khách hàng có thể yên tâm vào mức độ an toàn tài chính và dịch vụ của ngân hàng.

Tối ưu hóa trải nghiệm

BizChat AI tự động nhận diện nhu cầu của khách hàng và cung cấp các giải pháp phù hợp theo ngữ cảnh. Tính năng này không chỉ nâng cao trải nghiệm khách hàng mà còn hỗ trợ ngân hàng trong việc tối ưu hóa quy trình chăm sóc và tiếp thị lại.

Quản lý dữ liệu và quy trình

Với tích hợp Mini CRM, BizChat AI có thể phân luồng dữ liệu và quản lý quy trình chăm sóc khách hàng dễ dàng. Hệ thống báo cáo trực quan cung cấp thông tin chi tiết chỉ trong vài cú click, hỗ trợ ngân hàng đưa ra quyết định chính xác và kịp thời.

Tích hợp đa kênh, đa nền tảng

BizChat AI hỗ trợ trò chuyện qua nhiều nền tảng như Zalo, Facebook, Instagram, Telegram, Lazada, Shopee, và Google. Khả năng tích hợp livechat giúp xử lý các tình huống phức tạp, đảm bảo khách hàng luôn nhận được sự hỗ trợ tốt nhất.

BizChat AI không chỉ đơn thuần là một công cụ chatbot mà là giải pháp toàn diện giúp các ngân hàng nâng cao chất lượng dịch vụ, tối ưu hóa trải nghiệm khách hàng và gia tăng hiệu quả hoạt động. Hãy trải nghiệm ngay hôm nay và khám phá cách mà chúng tôi có thể giúp tiết kiệm thời gian, chi phí và nâng cao chất lượng dịch vụ ngân hàng của bạn.

Trải nghiệm giải pháp BizChat AI https://bizfly.vn/giai-phap/chat-bot-ai.html

Ngành ngân hàng vẫn đang trong công cuộc khai thác tiềm năng của AI, máy học, chatbot và các công nghệ tiên tiến khác nhằm nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Bài viết trên đây đã tổng hợp lại 10 chatbot có tính năng đặc biệt các ngân hàng đang sử dụng trên thị trường hiện nay. Hy vọng rằng những thông tin này sẽ hữu ích cho bạn đọc.